Bancos no Japão compartilham dados para combater golpes financeiros (ilustrativa/banco de imagens)
Oito grandes bancos no Japão assinaram um acordo com a Agência Nacional de Polícia (ANP) para compartilhar informações sobre contas com atividades suspeitas em uma tentativa de combater esquemas de fraudes especiais em andamento.
O Mizuho Bank, MUFG Bank, Sumitomo Mitsui Banking, Sumitomo Mitsui Trust Bank e quatro bancos sob a administração da Resona Holdings firmaram o acordo na quarta-feira (18). No início deste ano, o Japan Post Bank e o PayPay Bank também assinaram um acordo semelhante.
Em casos de fraudes especiais, os criminosos geralmente convencem as vítimas a aumentar seus limites de saque e fazem transações repetidas para transferir grandes somas de dinheiro.
Artigos relacionados
Os bancos possuem seus próprios sistemas de monitoramento que permitem sinalizar contas com atividades suspeitas, como transferências de entrada ou saída com somas inusitadamente grandes.
Segundo o novo acordo, os bancos compartilharão informações sobre as contas que sinalizaram para a ANP e departamentos de polícia regionais, permitindo uma ação rápida.
A polícia alertará indivíduos que parecem ser vítimas de fraude enquanto fazem esforços para identificar e prender os fraudadores envolvidos em cada caso.
No passado, os bancos primeiramente compartilhavam informações sobre contas suspeitas para a Agência de Serviços Financeiros, que então as repassava à polícia.
Uma colaboração direta entre instituições financeiras e a polícia permite uma resposta mais ágil no combate aos esquemas de fraudes especiais.
Até agora, o esforço parece estar dando resultado
Cerca de 70% das 1.866 contas relatadas para a polícia por atividades suspeitas entre janeiro e maio pertenciam a vítimas de fraude, de acordo com a Nikkei. Entre essas, 45 contas foram determinadas como utilizadas por sindicatos de fraude também.
Esses desenvolvimentos ocorrem em um momento em que casos de fraudes especiais estão se tornando cada vez mais comuns no Japão.
Segundo a NPA, as perdas atribuídas a casos de fraudes especiais em 2024 chegaram a ¥71,88 bilhões (US$ 500 milhões), um recorde. Os casos incluíram aqueles em que golpistas enganavam vítimas a pagar grandes somas de dinheiro se passando por representantes de agências governamentais por meio de ligações ou cartas.
Fraudes realizadas através de mídias sociais — incluindo golpes românticos, onde trapaceiros enganam vítimas online ganhando sua afeição e confiança antes de convencê-las a transferir grandes somas de dinheiro — também estão em ascensão.
As perdas atribuídas a tais casos totalizaram ¥127,19 bilhões no ano passado.
A polícia tem, nos últimos meses, intensificado seus esforços para combater esses crimes, empregando medidas como o uso de identidades falsas para se infiltrar em sindicatos do crime.
Fonte: Japan Times
