Golpes nos quais pessoas se passam por presidentes de empresas e outros altos executivos e emitem falsas instruções de negócios por e-mail estão aumentando rapidamente, de acordo com a polícia, com algumas empresas sofrendo perdas que excedem 100 milhões de ienes como resultado.
O esquema visa funcionários como a equipe de contabilidade, e pequenas e médias empresas são particularmente vulneráveis devido à relativa proximidade entre executivos e trabalhadores.
A Agência Nacional de Polícia (ANP) tem pedido cautela por meio da Federação Central das Sociedades de Comércio e Indústria e outros grupos.
De acordo com a ANP, esses e-mails geralmente chegam em nome de um presidente ou diretor de empresa, e são frequentemente enviados à equipe de contabilidade.
As mensagens tipicamente afirmam se referir a um “novo parceiro de negócios” ou “assuntos relacionados a projetos”, e instruem os destinatários a configurar um grupo de chat para comunicação posterior.
O impacto financeiro e o modus operandi
Entre meados de dezembro e o dia 15 de janeiro, a polícia em todo o país recebeu 39 denúncias de tais golpes, com 16 casos resultando em perdas financeiras reais. Os danos totais somaram cerca de 540 milhões de ienes, disse a agência.
Em um caso no dia 25 de dezembro, um funcionário de um fornecedor de materiais na região Kanto recebeu uma mensagem enviada para o e-mail da empresa de alguém se passando pelo presidente da companhia.
O funcionário criou um grupo de chat do Line e enviou o código QR para o destinatário designado, e após trocar mensagens via chat, transferiu cerca de 30 milhões de ienes para uma conta bancária como um suposto pagamento de transação.
A fraude foi descoberta somente depois que o funcionário verificou posteriormente com o presidente real.
Estratégias de defesa e prevenção
A ANP acredita que os golpistas estão explorando os nomes e endereços de e-mail de representantes de empresas publicados em sites corporativos. Como os esquemas são disfarçados de pagamentos de negócios legítimos, as perdas tendem a ser grandes.
Empresas e seus funcionários devem “revisar as regras internas para transferências online e instruções de negócios, e verificar ordens suspeitas diretamente com o presidente de sua empresa”, pediu a agência.
Fonte: JT